永续投资浪潮来袭,聚焦ESG趋势策略成为投资标配

面对全球主要国家公债殖低利率持续下降,在疫情尚未获得明朗趋缓状况下,通货膨胀又在各国持续创新高。在薪水冻涨但万物皆涨的现在,投资逐渐成为多数人管控风险的一部分。而ESG便成为全球落实投资的新共识。

ESG为什麽这麽夯?根据彭博统计,不论美股、欧股、新兴市场指数,若将「ESG」因子纳入考量,近5年可提供更佳的风险调整後报酬。

根据全球永续投资联盟的「2020年全球永续投资评论」显示,截至2020年3月止,全球永续投资金额已来到35.3兆美元。全球目标2050年达到净零碳排,加上ESG概念持续深入人心,永续投资已从过去「选配」,现在成为投资「标配」。「永续投资」更成为投资人财富管理新显学。

法国巴黎人寿携手永丰银与摩根投信、安联投信,让保障与财富一次到位

为了擘划ESG发展的蓝图,更落实结合「永续投资」,法国巴黎人寿推出丰收富利类全委保单由永丰银行专属销售,连结两档投资帐户。2019年市场热销目标到期债券基金时,首次推出第一档类全委投资帐户,委由摩根投信代操,成为永丰银行持续热销的投资型保单商品。2021年在全球後疫情投资环境备受挑战下,再次携手安联投信推出第二档类全委投资帐户,提供保户聚焦ESG主题趋势的精准投资策略,将永续因子纳入以提升投资组合稳定度。保单连结投信代操的两种投资帐户:月拨现与转投入,若净值达标不但拥有「月月提拨」和「每月加码」两种拨回机制特点,更可在面对变化多端的市场波动时兼顾稳定现金流和保障。透过团队专家主动针对股、债、另类资产进行配置与风险控管及搭配稳定的拨回机制,再依照市场状况随时调整投资组合,并透过保单和投资标的优势,打造稳健的资产配置组合。但要注意的是,投资帐户之资产拨回机制可能由帐户之收益或本金中支付,从本金支出的部分可能导致原始投资金额减损。保户仍应定期检视投资标的净值变化情形以适时调整保单内容。

低门槛即享专家代操服务

「丰收富利类全委保单」提供变额万能寿险与变额年金保险两种险种,以及可采新台币及9种外币计价,提供有寿险保障需求与追求累积资产、实现长期理财资产配置目标的保户依照自身需求进行投保。此外,每年提供12次免费投资标的转换,最低的投保门槛为新台币10万元,最低单笔增额为新台币2万元,让想兼顾投资和保障的小额投资族群也能够享有专家代操服务,省时又省心。

法国巴黎人寿丰收富利2主题趋势ESG投资帐户的3大特色

特色1:投资流程到标的选择均导入ESG

ESG投资是指在作出投资决定的过程中,除了考虑财务因素外,亦同时纳入Environmental(环境)、Social(社会)、Governance(公司治理)三大面向,包括永续投资、社会责任投资、道德投资和影响力投资等,都是ESG投资的一部份。ESG投资不仅是一种社会责任的表现,更是当前成长最迅速的投资板块之一。

安联投信为国内ESG投资先驱者之一,而其母公司-安联环球投资(Allianz Global Investors)更早在1999年便推出首支全球永续股票策略,至今深耕永续投资领域逾20年,堪称是全球永续投资的领跑者。旗下整合ESG策略的产品类别包含了股票、固定收益、多重资产等;透过观察,从管理风险过程中发掘投资机会,就量化、质化并重的角度剖析企业ESG表现,研究可投资的产业趋势。

特色2:掌握全球主题趋势 投资世界未来式

对於一般民众来说,在投资理财上最难的就是在全球经济环境变化中,确切掌握资产配置趋势。透过安联投信的基本面与趋势分析,藉由专家针对包括基础建设、加速都市化,加速发展绿能等替代能源,AI、科技创新,人口结构与社会变迁等长期趋势,透过配置於股票、债券及多元资产等基金与策略,轻松掌握全球投资策略。

特色3:前瞻导航配置 掌握机会 降低风险

采用安联环球投资的资产预测(forward looking)方法,针对股票、债券、另类资产进行长期绩效与风险预估,定位资产配置并且透过主动式的布局基金筛选,以达风险控管的目标。

法国巴黎人寿提醒,保户购买投资型保险保单除投资标的信用风险外,仍应留意汇率风险,且经济走势预测不必然代表投资绩效,投资前应详阅保险商品说明书并确认保障范围和给付方式适合自身需求及承受各项风险能力等因素,才能发挥投资型保险所带来的投资与保障功能。

注:详细商品内容、投保规定及投资风险,请详阅商品说明书

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